財聯(lián)社11月24日訊（記者 林堅）中證協(xié)最新發(fā)布了集100篇券商數(shù)字化優(yōu)秀及典型案例于一冊的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐報告及案例匯編》，并向行業(yè)展示。這是證券業(yè)首次如此大規(guī)模、大范圍地展示券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的最新成果，堪比今年行業(yè)的年度盛事。

(相關(guān)資料圖)

中信證券“基金智能投研與投顧量化平臺”、中金公司“中金固收App&Web”、國泰君安數(shù)字化零售“星”服務(wù)、安信證券機構(gòu)交易服務(wù)、招商證券“數(shù)字員工助手”、長江證券智能安全畫像與預(yù)警、興業(yè)證券推動優(yōu)理寶APP適老化建設(shè)服務(wù)等多家券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果收錄在內(nèi)。

財聯(lián)社記者注意到，該《匯編》由中證協(xié)今年8月向行業(yè)調(diào)研所得，調(diào)研結(jié)果顯示，71%的券商制定了數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，形成了各具特色的數(shù)字化組織架構(gòu)；行業(yè)持續(xù)加大信息技術(shù)投入，2021年，券商IT人員總數(shù)為30952人，同比增長19.7%；信息技術(shù)投入總金額達338.20 億元，占2020年度營業(yè)收入的7.7%，同比增長28.7%，2017年至今累計投入近1200億元。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，成為更好服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。

該《匯編》在系統(tǒng)總結(jié)證券行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的成果與經(jīng)驗的前提下，所匯編的百篇券商優(yōu)秀及典型案例覆蓋了金融產(chǎn)品與服務(wù)（5篇優(yōu)秀案例及6篇典型案例）、科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展（20篇優(yōu)秀案例及33篇典型案例）、數(shù)字化運營（5篇優(yōu)秀案例及11篇典型案例）、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（5篇優(yōu)秀案例及5篇典型案例）、助力鄉(xiāng)村振興與服務(wù)特殊人群（5篇優(yōu)秀案例及5篇典型案例）等五大類別，聚焦式呈現(xiàn)券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型具體實踐情況，頗有看點。

通過這本數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗“寶典”，各券商可以相互學(xué)習(xí)，拉長板、補短板。但與此同時，有受訪的券商人士表示，優(yōu)秀案例以及典型案例數(shù)量的多少反映出來科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的使用導(dǎo)向在業(yè)界為主流選擇，這也意味著，券商在其他領(lǐng)域提高數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意識還有發(fā)揮的空間。證券業(yè)在數(shù)字化這個仍屬于方興未艾的領(lǐng)域，既要精益求精，更要全面發(fā)展。

中信、中金將數(shù)字化植入金融產(chǎn)品與服務(wù)

中信證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的成果被選為優(yōu)秀案例，該公司推動金融科技，積極賦能公募基金理財業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。該券商推出的“基金智能投研與投顧量化平臺”是以公募基金理財場景為切入點，利用金融科技手段自研的公募基金理財綜合應(yīng)用平臺，在理財業(yè)務(wù)場景賦能公司APP終端、投顧管理、基金研究等應(yīng)用系統(tǒng)，不斷提升公司財富管理業(yè)務(wù)的數(shù)字化服務(wù)能力。

圖為中信證券基金智能投研與投顧量化平臺中金公司打造固定收益一站式對客服務(wù)平臺“中金固收App&Web”被選為典型案例。據(jù)了解，該平臺是針對固定收益領(lǐng)域，集研究、銷售、交易、投行業(yè)務(wù)資源于一體的專業(yè)化服務(wù)平臺，包括中金固收Web端、App端（含投資人版和發(fā)行人版），匯集了中金公司賣方研究、投行、承銷、產(chǎn)品等多維度業(yè)務(wù)服務(wù)，提供利率、信用、結(jié)構(gòu)化、商品、外匯、衍生品等FICC市場全面洞察，并通過多種形式向用戶提供境內(nèi)外中國資產(chǎn)及市場的專業(yè)資訊信息。

圖為中金公司中金固定收益服務(wù)平臺國泰君安、安信把科技“安裝”在業(yè)務(wù)上

國泰君安是科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)秀代表。據(jù)了解，該公司全面實施數(shù)字化零售星服務(wù)，數(shù)字型財富中心打造行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型生動實踐。該公司聚焦基礎(chǔ)、富高、超高凈值三類客群，形成“智能化廣譜服務(wù)、個性化投顧服務(wù)、定制化專家服務(wù)”三類服務(wù)模式，全面實施數(shù)字化零售“星”服務(wù)。

圖為國泰君安財富管理“全數(shù)據(jù)、大中臺、小前臺”平臺架構(gòu)圖國泰君安從數(shù)字網(wǎng)點、數(shù)智隊伍、數(shù)字底座、數(shù)智平臺建設(shè)出發(fā)，全面推進行業(yè)首創(chuàng)的數(shù)字型財富中心建設(shè)落地，構(gòu)建“君弘智投”智能投顧業(yè)務(wù)模式，著力實現(xiàn)海量基礎(chǔ)客群的有效覆蓋及優(yōu)質(zhì)服務(wù)，打造財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型生動實踐。

安信證券機構(gòu)交易服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目作為典型案例向行業(yè)分享。該公司的項目全面分析機構(gòu)交易服務(wù)面臨的新形勢、新挑戰(zhàn)，圍繞極速系統(tǒng)建設(shè)優(yōu)化、算法交易平臺建設(shè)、專業(yè)交易終端建設(shè)等三大方向建設(shè)機構(gòu)交易服務(wù)產(chǎn)品線，為行業(yè)IT廠商提供了豐富的場景需求與經(jīng)驗，助力推動證券行業(yè)機構(gòu)交易業(yè)務(wù)發(fā)展。

數(shù)字化運營成為海通、招商各自“絕招”

海通證券的證券數(shù)字員工創(chuàng)新應(yīng)用與實踐受到關(guān)注，被評為優(yōu)秀案例。據(jù)了解，海通證券“RPA數(shù)字員工”是利用RPA等人工智能技術(shù)，打造支持滿足各種應(yīng)用場景，對接多種開放標(biāo)準(zhǔn)，支持主流腳本語言，支持各種采集協(xié)議，持續(xù)構(gòu)建機器人的生態(tài)鏈條，自身可持續(xù)拓展的數(shù)字員工平臺。同時，該平臺可借助海通證券自身大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、企業(yè)服務(wù)總線等基礎(chǔ)能力平臺或設(shè)施，結(jié)合公司資源，探索賦能更多場景。

圖為海通證券RPA數(shù)字員工招商證券同樣在數(shù)字員工的深耕打造方面吸睛。招商證券數(shù)字員工項目深度挖掘公司范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)場景，實現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、優(yōu)化人才體系、提升工作效率、提升用戶體驗、降低操作風(fēng)險、降低人力成本等目標(biāo)，促進提升了結(jié)算、托管外包等業(yè)務(wù)的行業(yè)競爭力，有助于建設(shè)面向未來的生產(chǎn)力，打造差異化的競爭優(yōu)勢。

圖為招商證券數(shù)字員工項目東吳、長江發(fā)力數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

東吳證券積極推動核心交易技術(shù)革新。據(jù)了解，該公司新一代交易系統(tǒng)A5是完全自主研發(fā)、擁有獨立知識產(chǎn)權(quán)、首家全內(nèi)存全業(yè)務(wù)的券商端證券核心交易系統(tǒng)，在技術(shù)上實現(xiàn)了自主可控，并在交易處理性能、創(chuàng)新業(yè)務(wù)支持、架構(gòu)靈活擴展等方面具備行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢。

此外，上述系統(tǒng)采用了自主研發(fā)的多分區(qū)內(nèi)存數(shù)據(jù)庫HyperDB、通訊基礎(chǔ)技術(shù)以及支持國產(chǎn)服務(wù)器的分布式中間件架構(gòu)，全面實現(xiàn)了去IOE和系統(tǒng)可移植性，擺脫了多年以來券商端核心交易系統(tǒng)對國外數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品、商業(yè)中間件產(chǎn)品的依賴，突破了上代交易系統(tǒng)在業(yè)務(wù)處理容量、響應(yīng)速度、并發(fā)處理等方面的瓶頸，可承載千萬級以上規(guī)模客戶量。

長江證券在推動智能安全畫像與預(yù)警有所突破與成果。該公司基于行業(yè)特點、客戶特性與正態(tài)分布的群體行為，以“群體分類、聚焦異常、趨勢分析、洞悉意圖”為思路，從業(yè)務(wù)、服務(wù)、系統(tǒng)和客戶四個維度進行網(wǎng)絡(luò)安全畫像，提煉網(wǎng)絡(luò)安全場景，實現(xiàn)全天候全方位網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢感知，實現(xiàn)可持續(xù)的網(wǎng)絡(luò)安全運營。

興業(yè)、財通助力鄉(xiāng)村振興及特殊人群服務(wù)

推動“優(yōu)理寶”APP適老化建設(shè)服務(wù)，是興業(yè)證券助力鄉(xiāng)村振興及特殊人群服務(wù)的積極實踐。該APP適老化建設(shè)致力于提升老年人的產(chǎn)品使用體驗，通過實現(xiàn)大字版、長輩版、語音播報、信息溝通無障礙等，解決老年人看不清、難操作、不理解、易焦慮的痛點，既滿足行業(yè)規(guī)范要求，也滿足優(yōu)理寶老年客群需求特點的要求。

圖為興業(yè)證券優(yōu)理寶APP適老化建設(shè)服務(wù)財通證券推動適老化與無障礙服，助力老年人跨越“數(shù)字鴻溝”。據(jù)了解，該券商官網(wǎng)及APP圍繞老年人獲取信息的需求，優(yōu)化界面交互、內(nèi)容朗讀、操作提示、語音輔助等功能，提供相關(guān)應(yīng)用的“關(guān)懷模式”、“長輩模式”，推出具有大字體、大圖標(biāo)、高對比度文字等功能特點的產(chǎn)品，切實改善老年用戶在使用互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)時的體驗，提高信息無障礙水平。

行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正發(fā)生五大深刻變化

記者留意到，除了數(shù)據(jù)從“量化”角度反映出行業(yè)、券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的宏觀變化，通過百篇案例，中證協(xié)也總結(jié)了行業(yè)更為細(xì)致轉(zhuǎn)變情況。

一是券商探索科技賦能各類金融產(chǎn)品與服務(wù)，從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理、大投行、資管等全業(yè)務(wù)擴展，加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級；

二是積極推進基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，優(yōu)化數(shù)據(jù)中心建設(shè)布局，構(gòu)建混合云基礎(chǔ)設(shè)施，建立一體化大運維體系，筑牢數(shù)字化底座；完善數(shù)據(jù)治理體系，釋放數(shù)據(jù)資源價值；

三是加強數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)，構(gòu)建安全可控體系；

四是積極參與技術(shù)創(chuàng)新，促進構(gòu)建行業(yè)生態(tài)。130余家券商參與行業(yè)區(qū)塊鏈建設(shè)應(yīng)用，投行底稿數(shù)據(jù)上鏈2萬5千余項，部分券商積極參與行業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)共享平臺建設(shè)；

五是券商積極發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，助力鄉(xiāng)村振興，提升特殊人群服務(wù)，展現(xiàn)行業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

關(guān)鍵詞